【どんな人？】金融業界に向いてる人の特徴12選 | 有利な資格ランキング

この記事では、「金融業界に向いている人の特徴」をご紹介します！

また、「金融業界の就職活動におけるポイント」や「仕事の内容」などについても詳しく解説していきますよ。

最後のパートでは、金融業界に向いている人に関する「よくある質問」についてもまとめました。

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金融業界とは、お金・保険・株式を扱う業界のこと

金融業界は、銀行・保険会社・証券会社の3業種が中心

金融業界の業種は「銀行」「保険」「証券」の３つが中心になっています。

それぞれの業種の業務内容は以下のグラフ通りになります。

◎銀行

銀行では、顧客から預かっているお金の融資する業務がメインになっています。

融資を通して、「利子を受け取ったり」「資金を集めて運用したり」することで利益を生んでいます。

◎保険会社

保険会社では、「保険」というシステムを使用したビジネスを行っています。

保険とは、「加入者から回収した保険料を資金にして、加入者のけがや病気などに発生する保険金を支払う制度」のことを指し、これを業務としているのが保険会社です。

これらから得た資金をもとに、運用を行うことで、利益を生んでいます。

◎証券会社

証券会社では、投資をする人が株式や投資信託などの「金融商品」を購入する際に必要となる「仲介」をビジネスにしています。

仲介をするうえで、発生する仲介手数料を得たり、株式を運営したりすることで、利益を生んでいます。

（参照：イチネングループ　マイナビエージェント）

金融業界の職種

金融業界における職種は、さまざま存在しています。

続いては、金融業界の「主な職種／仕事内容」を紹介していきます！

◎営業

【ホールセール】

ホールセールとは、いわゆる「法人営業」のことを指す業種です。

主な業務としては、法人の顧客向けに「資金集めや融資などの提案」を行うことです。これにより、顧客が行う事業の成長をサポートすることができます。

保険会社では、法人である顧客が雇っている「従業員に向けた保険営業」を行ったり、「保険商品を販売」したりします。

【リテール】

リテールとは、いわゆる「個人営業」のことを指す業種です。

主な業務としては、個人の顧客向けに「ローンの提案」や「金融商品の販売」を行うことです。保険商品や、預金、投資信託などを取り扱います。

◎バックオフィス

【保険外交員】

保険外交員とは、「保険契約をおすすめしたり、契約後のサポートをしたり」する職種を指します。

保険に勧誘して、加入してもらうことがゴールではありません。保険料の支払いに関する相談や契約に関する手続きなどの、加入者への手厚いサポートを長期間担当します。

そのため、顧客とのコミュニケーションが重要になる職種であるということができるでしょう。

【金融事務】

金融事務とは、「金融に関する事務作業」を行う職種です。主に、銀行や証券会社で採用されることが多い業種です。

「窓口における顧客の対応」や「電話対応」、「書類などの作成」など、幅広い事務業務に従事しています。

契約書や見積もりの書類、顧客への送金なども行うため、正確にしっかりと作業することが求められる職業であると言えそうです。

◎専門性の高い職種

【ファイナンシャルプランナー（FP）】

ファイナンシャルプランナーとは、「個人で資産運用に対する助言を行う」業種を指す言葉です。

日本FP協会が実施している「ファイナンシャルプランナー技能検定」を突破した、資格を持つ人が行える業務です。

フリーランスとして活動するファイナンシャルプランナーも存在しています。

ですが、金融業界で営業職を務める人が、ファイナンシャルプランナーの資格を取り、顧客の資産運用をお手伝いするケースも多々あるようです。

【プライベートバンカー】

プライベートバンカーとは、企業を経営している人を対象に、「事業や資産の承継、相続などのサポート」を行う業種です。

幅広い金融サービスの提案や支援をすることができる、専門家が業務を行います。

プライベートバンカーは、基本的に「富裕層向けに資産運用のサービスを行っている銀行」などに勤務していることが多いです。

（参照：イチネングループ　マイナビエージェント 　マイナビニュース）

金融業界の平均年収は454万円

転職サイトdoda によると、金融業界の平均年収は、約454万円であるそうです。

この平均年収は、【業界・業種分類別を含めた平均年収ランキングでは第１位】にランクインしています。

実際のランキングは以下のグラフ通りになります。

（参照：転職サイトdoda）

金融業界に向いている人の特徴12選

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特徴①：プライベートも仕事に活かそうとする

金融業界に向いている人の特徴1つ目は、「プライベートも仕事に活かそうとする」人です。

金融業界は、金融情報の収集以外に、顧客との信頼構築が重要です。

特に営業職の場合は、顧客とゴルフや会食にいくことが取引に繋がります。

プライベートと仕事を完全に分けてしまうと、顧客との信頼構築に苦労するでしょう。

特徴②：プレッシャーに強い

金融業界に向いている人の特徴2つ目は、「プレッシャーに強い」人です。

金融業界では、〇千万円や〇億円といった、多額の取引に関わります。

さらに、顧客の財産や生涯を左右する判断に関わります。

こうしたプレッシャーに強い人は、ストレスを感じずに仕事できるでしょう。

特徴③：「責任感＝やりがい」と捉える

金融業界に向いている人の特徴3つ目は、「責任感＝やりがい」と捉える人です。

金融業界では、成長するごとに大きな取引に携わるようになります。

信頼を獲得すればするほど、責任感が増えますが、こうした状況にやりがいを感じる方には向いているでしょう。

特徴④：人に興味を持てる

金融業界に向いている人の特徴4つ目は、「人に興味を持てる」人です。

金融商品を販売する際には、顧客との信頼関係が不可欠ですが、単にすばらしい商品を紹介するだけでは、営業が成功するとは限りません。

顧客の家族構成はもちろん、好きなお菓子や、出身地などを覚えていれば、一気に距離を縮められるでしょう。

特徴⑤：数値化が得意

金融業界に向いている人の特徴5つ目は、「数値化が得意」な人です。

数値化とは、目標・評価・概念などを数字で表すことです。

顧客に商品を紹介するとき・自分の目標を達成するとき、に必要です。

他にも、自分の1か月の営業目標を、週ごとに分割して考えてみたり、目標達成度を上司と共有したりすると、成績は上がりやすくなるでしょう。

また、数値化に慣れてくると、金融関連の情報も理解しやすくなるでしょう。

特徴⑥：学習意欲が高い

金融業界に向いている人の特徴6つ目は、「学習意欲が高い」人です。

金融業界の属する経済分野は、常に動き続けているため、日々の情報収集が非常に重要です。

また、職種によっては、資格取得をする必要がある場合もあります。

常に情報を更新し、最新情報とともに、顧客に提案する必要があるでしょう。

特徴⑦：情報をいち早く収集する能力がある

金融業界に向いている人の特徴7つ目は、「情報をいち早く収集する能力がある」人です。

金融業界の属する経済分野は、常に動き続けています。

そのため、日々の情報収集が非常に重要になるのです。

顧客に何かを提案するにしても、最新情報をつかんでおかないと、正確で質の高い内容を届けることはできません。

このような点から、いち早く情報収集ができる人は、かなり重宝されると考えられるでしょう。

特徴⑧：ロジカルシンキングが得意である

金融業界に向いている人の特徴8つ目は、「ロジカルシンキングが得意である」人です。

金融業界では、論理的に考えられる人が重宝される場合が多くあります。

なぜなら、計画を立てて実行したり、顧客に説明して提案を受け入れてもらったりする業務が多くあるからです。

技術職においては、詳細な計画を立てて実行する必要があります。

また、営業職では顧客にしっかりと筋道を立ててわかりやすく説明する必要があります。

特徴⑨：コミュニケーション能力が高い

金融業界に向いている人の特徴9つ目は、「コミュニケーション能力が高い」人です。

金融業界では、顧客とかかわるタイミングが多くあるとされています。

融資に関する勧誘や、投資の相談、保険の提案など、顧客の種類に応じたコミュニケーションをとる必要があります。

そのため、どのような相手にも柔軟に対応できる人はとても重宝されるでしょう。

相手の立場に立って物事を考え、日ごろのコミュニケーションを心がけることが重要です。

特徴⑩：正確に事務作業をこなせる

金融業界に向いている人の特徴10つ目は、「正確に事務作業をこなせる」人です。

金融業界では、大きな金額を扱うことも多くあります。

そのため、「正確さや確実性」がかなり重要になるでしょう。

契約書の作成や、見積もりの作成、顧客への送金など、「間違いが許されない局面が多くある」ことが予想されます。

日頃から、丁寧な作業をするように心がけるなど、不注意を減らせる意識を持つことが大切になるかもしれません。

特徴⑪：忍耐力がある

金融業界に向いている人の特徴11つ目は、「忍耐力がある」人です。

金融業界では、ノルマが課されることもあることから、激務が続く期間がある可能性が高いです。

そのうえ、「命の次に大切」とまで言われる「お金」という重要な資産を扱う際に、プレッシャーを感じる場合もきっとあるでしょう。

そのため、金融業界では、ポジティブに進み続ける粘り強さ＝忍耐力が重要になります。

特徴⑫：お金に興味・関心がある

金融業界に向いている人の特徴12つ目は、「お金に興味・関心がある」人です。

金融業界では、どのような業務であっても、必ず「お金」を取り扱うタイミングがあります。

「お金が社会で果たす役割の重要性」に理解があり、日常的に考える人だということが重要です。

そのような人は、「金融業界における業務を深く理解」でき、活躍すると考えられます。

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金融業界で有利な資格ランキング

1位：FP（ファイナンシャルプランナー）

金融業界で有利な資格ランキング第1位は、「FP（ファイナンシャルプランナー）」です。

FPは、年金・税金・資産運用などのお金のプランニングについて取り扱った資格です。

試験は年に3回実施しており、3級の合格率は80％と難易度は低いです。

金融業界全般で使われる知識があることの証明になるため、就活でも有利になるでしょう。

2位：日商簿記検定

金融業界で有利な資格ランキング第2位は、「日商簿記検定」です。

簿記検定は、お金の管理をする際に使われる「簿記」のスキルがあることを証明する資格です。

企業の収支の分類や、金融関連の表がなにを表しているか、を理解できるようになります。

試験は年に3回ありますが、3級の合格率が約30％と低いです。

入社や面接の必須条件になっていることもあるため、取得をおすすめします。

3位：ビジネス会計検定試験

金融業界で有利な資格ランキング第3位は、「ビジネス会計検定試験」です。

ビジネス会計検定試験とは、財務諸表に関する知識を取り扱う資格です。

株式投資や経理に活かされる資格です。

1～3級まであり、3級の合格率は65％と難易度は低いです。

4位：TOEIC750点以上

金融業界で有利な資格ランキング第4位は、「TOEIC750点以上」です。

TOEICとは、グローバルに用いられる英語の能力を表す資格です。

TOEIC750点とは、ビジネス英語レベルであり、英語を使う業務では必須の点数です。

金融業界の就活生と差別化するには、750点以上を取ることが望ましいです。

業界研究に役立つ記事一覧

金融業界に就職するためのポイント

ポイント①：なぜ金融業界なのかを言語化しておく

金融業界に就職するためのポイント1つ目は、「なぜ金融業界なのかを言語化しておく」ことです。

金融業界のESや面接では、「なぜ金融業界を選択したのか」という理由に興味を持たれて質問される可能性が高いです。

この質問をはっきり答えられるようにすることで、選考を有利に進めていくことができるでしょう。

また、はっきりとした理由を考える段階を踏むことで、自分自身の思いとも向き合うことができます。

「本当に金融業界がいいのか？」「ほかの業界も見るべきではないか？」などをご自身に問いかけてみましょう。

不安材料を無くし、はっきりと理由を言えるようにできれば、より良い就職活動にすることができるでしょう。

ポイント②：インターンシップに参加する

金融業界に就職するためのポイント2つ目は、「インターンシップに参加する」ことです。

金融業界だけにとどまらず、インターンシップに参加することで、優遇を受けられるケースはかなり多くあります。

例えば、「早期選考」と呼ばれる優遇を受けられる場合があります。

インターンシップに参加した就活生限定で、早めに選考を受けられることができるのです。

また、必要な面接の回数が省略されて少なくなるなどの場合もあります。

インターンシップにしっかりと参加して、少しでも有利に就職活動を進めることをお勧めします。

ポイント③：人間性をアピールできるエピソードを用意しておく

金融業界に就職するためのポイント3つ目は、「人間性をアピールできるエピソードを用意しておく」ことです。

金融業界では、先ほど述べたような特徴を持つ人が重宝されやすい傾向にあります。

これらの特徴に当てはまる人間性やアピールポイントを見つけることで、採用の可能性がグンっと高くなるでしょう。

ポイント④：金融に関するニュースを見る習慣をつける

金融業界に就職するためのポイント4つ目は、「金融に関するニュースを見る習慣をつける」ことです。

「特徴⑤：お金に興味・関心がある」でも触れましたが、金融は経済の上で成り立っています。

そして、その経済は「常に動いているもの」です。

そのため、日々の動向やこれからのトレンドなど、先を見据えた情報収集が非常に重要です。

ニュースを通して現状を知り、情報に取り残されないようにしておくことが大切です。

ポイント⑤：金融関連の資格を取得する

金融業界に就職するためのポイント5つ目は、「金融業界の資格を取得する」ことです。

金融業界では、資格を取得することで、優遇を受けられる可能性が大いにあります。

そのため、少しでも金融業界を希望される方は、資格の取得をおすすめします。

金融関連の資格の例は以下のようになります。

（参照：資格の学校TAC）

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金融業界に向いている人に関するよくある質問

質問①：「金融業界はやめとけ」ってホント？

金融業界は、「待遇や福利厚生が良い」「長く働きやすい」「専門知識が身に着けられる」など多くの魅力があります。

その一方で、他の業界と同じく、【デメリットがあるのも事実】です。

例えば、「プレッシャーを感じる瞬間が多く、精神力の強さが必要」になる場合があります。

お金を取り扱うため、責任が重く間違いが許されないシーンが多くあります。

この点にストレスを感じてしまう方の場合は、金融業界でのお仕事で苦痛を感じてしまう場合があります。

また、日々勉強が必要な金融業界において、「プライベート時間での勉強」はかなり大切になるでしょう。

プライベート時間を勉強に割きたくない人にとっては、金融業界でのお仕事は向いていない可能性があります。

一方で、専門知識を身に着けたい人にとっては、「勉強が昇進につながる」という好待遇であるともいえるでしょう。

質問②：金融業界のやりがいって？

金融業界のやりがいは、業務や職種によって異なるともいえますが、多くの金融業界に勤める人が感じるというやりがいがあるそうです。

例えば、「社会貢献度の高い仕事ができる」ことがやりがいの１つであるようです。

人々の生活と密接にかかわっている「お金」を扱う金融業界は、「多くの人々の暮らしや社会を支えることに貢献している」ということができるでしょう。

また、「顧客の人生に深く関わることができる」ことも、やりがいになるそうです。

顧客に寄り添いながら、不安を取り除く仕事であるため、感謝を伝えられる場面も多いといいます。

人と直接向き合い、「相手の成功や安心のために支援ができる職種」だということができるでしょう。

質問③：金融業界のホワイト企業を教えて！

ホワイト企業の基準は多くあると考えられますが、「男女関係なく活躍できる場であること」や「福利厚生の充実度」、「残業の有無や頻度」などが基準になりやすいと考えられます。

キャリコネが発表している、多くの視点から評価された「金融職種によるホワイト度ランキング」では、以下のような結果になっていました。

（参照：キャリコネ）

重視する基準は人それぞれ異なります。そのため、このランキングが必ずしも、「就活生全員にとってのおすすめ順になる」ということはありません。

各企業が持つ特徴を吟味しながら、自分のニーズが通りやすい企業を選択するとよさそうです。

まとめ：金融業界に向いている人を参考に、適職を見極めよう！

金融業界に向いている人・向いていない人の特徴についてまとめた本記事は、いかがだったでしょうか？

また、金融業界の職業別の向いている人の特徴も紹介しました。

最後に、金融業界に向いている人に関するよくある質問についてもまとめました。

金融業界に興味がある人や、悩んでいる人の参考になれば、幸いです。

それでは、この記事のまとめです。