【読めばわかる】外資系投資銀行の年収/ホワイト度ランキング一覧|大手5社の解説も

というわけで、この記事では外資系投資銀行の特徴や外資系投資銀行に就職するメリット・デメリットを紹介していきます。

合わせて、大手外資系投資銀行の各行の紹介も行います。

外資系投資銀行に興味を持つ就活生の皆さん、外資系投資銀行とは何かを知りたい就活生の皆さんはぜひ最後までこの記事を読んでみてください。

【ざっくり解説】そもそも外資系投資銀行とは

日本で言うところの証券会社である

外資系投資銀行とは、日本に進出していて外国資本との関係が深く、法人向けに証券業務を行っている銀行で、日本で言う証券会社と少し似ています。

しかし、証券会社が投資家同士が証券の売買を行う際の仲介業務を行なっているのに対し、投資銀行は主に資金調達を行う会社の証券を自社で引き受けてそれを販売しています。

外資系投資銀行の業務は企業の資金調達サポートやM&Aを行う際のアドバイスなどです。

一般的な銀行のように直接融資するのではなく、顧客が資金を得るための環境をつくることに注力しているのが外資系投資銀行と言えるでしょう。

「外資」というだけあって英語が必須である

外資系投資銀行では高い英語力が求められます。

各企業によって多少の差異はありますが、

①資格としてTOEIC約750点以上の英語の実力

②各選考において「Writing」「Listening」「Speaking」の３つの英語力

が必要とされていると考えてよいでしょう。

外資系投資銀行の年収ランキング

外資系金融は（1）投資銀行部門（IBD）（2）マーケット部門（3）リサーチ部門（4）アセットマネジメント部門の4部門から成り、部門ごとに平均年収が大きく違います。

今回は外資系金融業界で人気の高い「投資銀行部門」の平均年収をランキング形式で紹介します。

※最初の役職のベース給とインセンティブを加味した平均年収を取り上げています。

参照：ワンキャリア

ランキングを見てわかる通り、「インセンティブ給の高さ」は外資系金融の魅力の一つです。

インセンティブ給とは、一定目標に対する個人の業績としての達成率に応じて算出され支給されるお給料のことです。

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以下に、適性テストの結果のイメージを載せておくので参考にしてみてください！

外資系投資銀行のホワイト度ランキング

近年、外資系投資銀行は労働環境の改善に力を入れる企業が多くなり、残業時間は比較的減少しました。

各企業の平均残業時間及び有給取得率は以下の通りです。

参照：ワンキャリア

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大手外資系投資銀行各行の特徴

銀行①：ゴールドマン・サックス

ゴールドマン・サックスは世界最大級の規模を誇る米系投資銀行で、日本市場でも業界No.1を誇る投資銀行となっています。

長年力を入れてきた投資銀行業務の中でも特にM＆A仲介業務では、6年連続で世界1位を維持し続けています。

ゴールドマン・サックスは大きな案件に留まらず小規模な案件まで幅広く担当する戦略により、企業から圧倒的な信頼を得てこのような偉業を成し遂げたようです。

銀行②：モルガン・スタンレー

モルガン・スタンレーもゴールドマン・サックスと同じように世界最大級の規模を誇る米系投資銀行です。

モルガン・スタンレーは、1935年のグラス・スティーガル法によってJ・P・モルガンから分離したという歴史を持ちます。

日本国内においては三菱UFJフィナンシャル・グループとの業務提携を結び、日系企業へのネットワークも充実させています。

また、国内にグループ全体で1,100名以上の人員を擁し、日本で事業展開する外資系金融企業として最大級の規模を誇っています。

銀行③：メリルリンチ

メリルリンチは元米国三大投資銀行の一つで、国際的に幅広く展開をしていた金融機関でした。

しかしリーマンショック後に経営不能な状態に陥ってしまい、バンク・オブ・アメリカに吸収されてバンク・オブ・アメリカ・メリルリンチという名で近年まで事業を展開していました。

しかし2019年、BofA（バンク・オブ・アメリカ）が全社的なブランド再構築の一環として、M＆A助言、株式や債券のトレーディング業務のブランド名を「BofAセキュリティーズ」に変更したことで、「メリルリンチ」の名前に幕が下ろされました。

現在は資産運用業のブランドとしての「メリル」の名前のみが残されています。

銀行④：J.P.モルガン

J.P.モルガンは総資産、収益力、時価総額で世界屈指の規模を誇る米国系金融機関です。

2021年にはグローバルDCM（債券資本市場）で1位を獲得しています。

創業者の一人ジョン・ピアポント・モルガン・ジュニアが述べた「一流のビジネスを一流の方法で実践する」という基本理念を念頭に、常に世界で最も信頼される金融機関となることを目指して事業を行っています。

銀行⑤：BofA(バンク・オブ・アメリカ)

BofA（バンク・オブ・アメリカ）は世界最大の金融機関の一つです。

環境、社会、ガバナンス（ESG）を重視し、「責任ある成長」戦略を推進しています。

元米国三大投資銀行の一つであったメリルリンチを吸収し、2019年に「バンクオブアメリカ・メリルリンチ」のブランド名を「バンク・オブ・アメリカ」に統一しました。

これに伴って日本での商号も「メルリンチ日本証券株式会社」から「BofA日本証券株式会社」に変更されました。

事業会社、金融機関、政府機関などに対して、株式や債券のトレーディング、資本市場業務、投資銀行業務、その他のアドバイザリー・サービスを提供しています。

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外資系投資銀行の部門ごとの業務内容一覧

部門①：投資銀行部門(IBD)

投資銀行部門（IBD）は投資銀行の中で1番の人気を誇る採用人数も多い花形部門で、株式や社債を発行する時やM&Aの際に、金融のプロとしてアドバイスや交渉を行なう部門です。

例えば、企業は成長戦略として他企業の買収を行うことが多々あります。その時に企業の値段を計算したり買収される側との交渉を行なったり、アドバイスを行うのが投資銀行部門の仕事です。

部門②：マーケット部門

マーケット部門は投資銀行部門と同様にフロントオフィスと呼ばれる人気部門で、株式/為替/債券といった金融業界の「商品」を営業・売買する部門です。

マーケット部門の中でもセールス、トレーディング、ストラクチャーとさらに職務内容が分かれています。

セールス部門は顧客からの取引依頼を実行したり、顧客にオススメの株式や債券などを紹介しその売買を仲介する部門です。

トレーディング部門は会社の資金を元手に債券など金融商品の売買を行っています。

マーケット部門では様々な方法で金融商品の取引が行われています。

部門③：リサーチ部門

リサーチ部門は市場や為替の動き、世界情勢など金融関連の調査・分析を行い、その分析結果から投資に役立つレポートを作成する部門です。

レポートは社内に公開されて投資銀行部門やマーケット部門の営業活動に用いられたり、社外向けに販売されたりしています。

部門④：アセット・マネジメント部門

アセット・マネジメント部門では顧客となった企業・個人から資産を預かり、増やすための資産運用を行っています。

このアセットマネジメント部門は顧客から預かった資産を扱うため、投資銀行とは別会社が運用している場合が多いです。

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外資系投資銀行で働くメリット3選

メリット①：年収が高い

外資系投資銀行で働くメリット1つ目は、年収が高いことです。

外資系投資銀行では成果を上げればその分の報酬をインセンティブ給として得られるため、高収入を目指すことが期待できます。

インセンティブを加味した平均年収が1000万円を超えることは珍しくなく、超高額年収の職業であると言っていいでしょう。

メリット②：実力をきちんと評価してくれる

外資系投資銀行で働くメリット2つ目は、実力をきちんと評価してくれることです。

アメリカや海外の国を拠点とする外資系投資銀行は、成果主義を取り入れているため性別や年齢、勤務年数に関係なく、実力があれば大きな仕事を任せてもらうことができます。

そのため若手でも重要な業務を任されることが多く、高いスキルとノウハウを身に着けることができます。

メリット③：仕事とプライベートを分けられる

外資系投資銀行で働くメリット3つ目は、仕事とプライベートを分けられることです。

外資系投資銀行では近年、社員の平均残業時間が減少傾向にあります。

また勤務以外での会社内での付き合いなども少ないようなので、仕事とプライベートを分けやすくなっているようです。

特にアセットマネジメント部門は顧客からの飛び込みの依頼や急な仕事がないため、外資系投資銀行の中でも最もプライベートと仕事を明確に分けることのできる職場であると言えそうです。

加えて、前述したとおり、外資系投資銀行は現在労働環境改善に取り組んでいるため有給休暇も取りやすくなっています。

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外資系投資銀行で働くデメリット3選

デメリット①：福利厚生は日系企業に劣る

外資系投資銀行で働くデメリット1つ目は、福利厚生は日系企業に劣ることです。

例えば、外資系投資銀行には退職金制度がありません。

そもそも外資系投資銀行の拠点である欧米諸国には退職金制度の前提となる「終身雇用」の概念がないため、アメリカなどは転職を繰り返すのが社会のデフォルトとなっています。

そのため、長年の勤務の労をねぎらう退職金などという発想にいたらないと考えられます。

他にも、住宅手当や家族手当がないといったケースも多いようです。

デメリット②：成果主義である

外資系投資銀行で働くデメリット2つ目は、成果主義であることです。

外資系投資銀行は社員の実力やスキルを重視しますが、それは実力があれば評価されますが、給料に見合った仕事ができないとどんどん排除されてしまうことを意味します。

外資系投資銀行は日々成果を出すための努力をしないと給料が下がってしまったり、会社をクビになってしまう厳しい世界なのです。

デメリット③：競争が激しい

外資系投資銀行で働くデメリット3つ目は、競争が激しいことです。

外資系投資銀行は実力主義の世界であるため、企業同士・社員同士の競争が激しい傾向にあります。

「指示がなくても仕事を見つけ貪欲に成果を上げて会社に貢献する人」のみが求められ出世できる世界なのです。

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外資系投資銀行に関するよくある質問

質問①：外資系投資銀行は高学歴しか入れないの？

外資系投資銀行に関するよくある質問1つ目は、「外資系投資銀行は高学歴しか入れないの？」です。

結論としては、高学歴でなくとも入社することはできると言えます。

実際に高学歴ではない大学から採用されて外資系投資銀行で働かれている人もいらっしゃるようです。

ただ実力優先主義の世界であるため、上昇志向の強い高学歴新卒予定者が就職先に選択する傾向にあるようです。

また、外資系投資銀行では上司・管理職が外国人であるケースが往々にしてあるようなので、外国人とのコミュニケーションで不自由しない程度の高度な語学力は必須条件であると言えます。

質問②：外資系投資銀行の入社倍率はどれくらい？

外資系投資銀行に関するよくある質問2つ目は、「外資系投資銀行の入社倍率はどれくらい？」です。

ほとんどの外資系投資銀行では入社倍率を明らかにしていません。

しかし、高収入が期待できる外資系投資銀行各行は近年人気が高くなっています。

そのため、どの企業の入社倍率もかなり高いのではないかと推測できます。

三菱UFJモルガンスタンレー証券株式会社については以下の記事で詳しく解説しているので、興味のある人はぜひ読んでみてください。

質問③：外資系投資銀行の業務は激務なの？

外資系投資銀行に関するよくある質問3つ目は、「外資系投資銀行の業務は激務なの？」です。

外資系投資銀行では部門ごとに業務が違うため、一概結論を出すことはできません。

投資銀行部門（IBD）はクライアントに対して最大限のパフォーマンスが求められることによって、ほかの3部門と比べて特に忙しいようです。

数年前まで外資系投資銀行の業務は激務であると非難されてきましたが、近年は各企業が「働き方改革」を行い労働環境が改善されている傾向にあります。

実際に有給休暇を取得しやすくなったり、残業時間が短縮されたりと成果が出ているようです。

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まとめ：外資系投資銀行はトップレベルに年収が高い！

いかがでしたか。

今回は外資系投資銀行について詳しく解説しました。

最後に今回の記事を簡単にまとめておきます。