【外銀とは？】外資系金融・投資銀行の年収/ホワイト度ランキング一覧|大手5社の特徴・解説も

【ざっくり解説】そもそも外資系投資銀行（外銀）とは

外資系投資銀行とは「日本で言うところの証券会社」

外資系投資銀行とは、日本に進出していて外国資本との関係が深く、法人向けに証券業務を行っている銀行で、日本で言う証券会社と少し似ています。

しかし、証券会社が投資家同士が証券の売買を行う際の仲介業務を行なっているのに対し、投資銀行は主に資金調達を行う会社の証券を自社で引き受けてそれを販売しています。

外資系投資銀行の業務は企業の資金調達サポートやM&Aを行う際のアドバイスなどです。

一般的な銀行のように直接融資するのではなく、顧客が資金を得るための環境をつくることに注力しているのが外資系投資銀行と言えるでしょう。

外資系投資銀行の主な業務

外資系投資銀行のメイン業務は、「投資銀行業務」と「証券業務」です。

投資銀行業務では、企業の合併や資本の増資などを通して、企業を支える業務を行っています。

証券業務では、日本の証券会社と近いイメージで、株式の売買などを行っています。

個の記事では職種別の詳しい業務内容についても解説しているので、最後までぜひ読んで理解を高めてくださいね。

日系金融企業との違いは「働き方」

外資系投資銀行と日系の金融機関との大きな違いは働き方やキャリアの考え方です。

もちろん業務やビジネスモデルも異なる部分はありますが、働き方の面で大きな違いがあります。

外資系投資銀行では実力主義の文化が色濃く、日本の年功序列の文化とは異なります。

逆に実力があれば年収1000万、2000万を超える人もいるのが魅力ではありますよね。

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外資系投資銀行の企業ランキング

年収ランキング（1位はドイツ証券）

外資系投資銀行の企業ランキング1つ目は、「年収ランキング」です。

外資系投資銀行の年収が高いのは、1件の成約で高利益が出るため、社員一人の付加価値が高いからです。

外資系金融は（1）投資銀行部門（IBD）（2）マーケット部門（3）リサーチ部門（4）アセットマネジメント部門の4部門から成り、部門ごとに平均年収が大きく違います。

今回は外資系金融業界で人気の高い「投資銀行部門」の平均年収をランキング形式で紹介します。

参照：openwork

ホワイト度ランキング（1位はゴールドマンサックス）

外資系投資銀行の企業ランキング2つ目は、「ホワイト度ランキング」です。

外資系投資銀行は、近年AIを活用したことで長時間労働が改善されたため、ホワイト度が高くなっています。

多くの企業で「土日は勤務しない」という厳格なルールが定められたため、休みを取る機会も増えました。

以下にホワイト度ランキングを示します。

参照：openwork

残業時間ランキング（1位はモルガンスタンレー）

外資系投資銀行の企業ランキング3つ目は、「残業時間ランキング」です。

外資系投資銀行は、クライアントの都合が最優先なので、案件が動けば残業で対応する場合があります。

一方、ITによる自動化を活用し、社員の残業時間削減を促進しています。

以下に、残業時間ランキングを示します。

参照：ワンキャリア

有給休暇消化率ランキング（1位はドイツ銀行）

外資系投資銀行の企業ランキング4つ目は、「有給休暇消化率ランキング」です。

外資系投資銀行は、欧米など本社の文化を強く反映しているため、比較的休みを取りやすいです。

金融機関では、不正取引を防ぐために「連続5営業日以上の休暇」を義務付けるルールがあります。

以下に有給休暇消化率ランキングを示します。

参照：ワンキャリア

【DCM編】リーグテーブルランキング（1位はJ.P.モルガン）

外資系投資銀行の企業ランキング4つ目は、「【DCM編】リーグテーブルランキング」です。

リーグテーブルとは、トムソン・ロイター社が発表しているものです。

投資銀行の年間・四半期・半期などの案件の金額の合計、もしくは案件件数の合計で算出されています。

証券会社について知る上で非常に重要な指標となります。

以下に、プロダクト別に紹介します。

まずはDCM（債権グローバル市場）編です。

参照：外資系就活.com

【株式資本市場ECM編】リーグテーブルランキング（1位は中国中信集団）

外資系投資銀行の企業ランキング5つ目は、「【株式資本市場ECM編】リーグテーブルランキング」です。

ECMとは、「返済義務のない資金」を株式の形で調達する市場のことです。

以下に【株式資本市場ECM編】リーグテーブルランキングを示します。

参照：外資系就活.com

【M&A】リーグテーブルランキング（1位はゴールドマン・サックス）

外資系投資銀行の企業ランキング6つ目は、「【M&A】リーグテーブルランキング」です。

M&Aとは、すでに基盤を持つ他社を買い取ったり統合したりすることで、急成長や多角化を実現する戦略を指します。

以下に【M&A】リーグテーブルランキングを示します。

参照：外資系就活.com

大手外資系投資銀行各行の特徴5選

銀行①：ゴールドマン・サックス

大手外資系投資銀行1つ目は、「ゴールドマン・サックス」です。

ゴールドマン・サックスは世界最大級の規模を誇る米系投資銀行で、日本市場でも業界No.1を誇る投資銀行となっています。

長年力を入れてきた投資銀行業務の中でも特にM＆A仲介業務では、6年連続で世界1位を維持し続けています。

ゴールドマン・サックスは大きな案件に留まらず小規模な案件まで幅広く担当する戦略により、企業から圧倒的な信頼を得てこのような偉業を成し遂げたようです。

参考：ゴールドマン・サックス

銀行②：モルガン・スタンレー

大手外資系投資銀行2つ目は、「モルガン・スタンレー」です。

モルガン・スタンレーもゴールドマン・サックスと同じように世界最大級の規模を誇る米系投資銀行です。

モルガン・スタンレーは、1935年のグラス・スティーガル法によってJ・P・モルガンから分離したという歴史を持ちます。

日本国内においては三菱UFJフィナンシャル・グループとの業務提携を結び、日系企業へのネットワークも充実させています。

また、国内にグループ全体で1,100名以上の人員を擁し、日本で事業展開する外資系金融企業として最大級の規模を誇っています。

参考：モルガン・スタンレー

銀行③：メリルリンチ

大手外資系投資銀行3つ目は、「メリルリンチ」です。

メリルリンチは元米国三大投資銀行の一つで、国際的に幅広く展開をしていた金融機関でした。

しかしリーマンショック後に経営不能な状態に陥ってしまい、バンク・オブ・アメリカに吸収されてバンク・オブ・アメリカ・メリルリンチという名で近年まで事業を展開していました。

しかし2019年、BofA（バンク・オブ・アメリカ）が全社的なブランド再構築の一環として、M＆A助言、株式や債券のトレーディング業務のブランド名を「BofAセキュリティーズ」に変更したことで、「メリルリンチ」の名前に幕が下ろされました。

現在は資産運用業のブランドとしての「メリル」の名前のみが残されています。

参考：メリルリンチ

銀行④：J.P.モルガン

大手外資系投資銀行4つ目は、「J.P.モルガン」です。

J.P.モルガンは総資産、収益力、時価総額で世界屈指の規模を誇る米国系金融機関です。

2021年にはグローバルDCM（債券資本市場）で1位を獲得しています。

創業者の一人ジョン・ピアポント・モルガン・ジュニアが述べた「一流のビジネスを一流の方法で実践する」という基本理念を念頭に、常に世界で最も信頼される金融機関となることを目指して事業を行っています。

参考：J.P.モルガン

銀行⑤：BofA(バンク・オブ・アメリカ)

大手外資系投資銀行5つ目は、「BofA」です。

BofA（バンク・オブ・アメリカ）は世界最大の金融機関の一つです。

環境、社会、ガバナンス（ESG）を重視し、「責任ある成長」戦略を推進しています。

元米国三大投資銀行の一つであったメリルリンチを吸収し、2019年に「バンクオブアメリカ・メリルリンチ」のブランド名を「バンク・オブ・アメリカ」に統一しました。

これに伴って日本での商号も「メルリンチ日本証券株式会社」から「BofA日本証券株式会社」に変更されました。

事業会社、金融機関、政府機関などに対して、株式や債券のトレーディング、資本市場業務、投資銀行業務、その他のアドバイザリー・サービスを提供しています。

参考：BofA

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外資系投資銀行の部門ごとの業務内容一覧

部門①：投資銀行部門(IBD)

投資銀行部門（IBD）は投資銀行の中で1番の人気を誇る採用人数も多い花形部門で、株式や社債を発行する時やM&Aの際に、金融のプロとしてアドバイスや交渉を行なう部門です。

例えば、企業は成長戦略として他企業の買収を行うことが多々あります。その時に企業の値段を計算したり買収される側との交渉を行なったり、アドバイスを行うのが投資銀行部門の仕事です。

部門②：マーケット部門

マーケット部門は投資銀行部門と同様にフロントオフィスと呼ばれる人気部門で、株式/為替/債券といった金融業界の「商品」を営業・売買する部門です。

マーケット部門の中でもセールス、トレーディング、ストラクチャーとさらに職務内容が分かれています。

セールス部門は顧客からの取引依頼を実行したり、顧客にオススメの株式や債券などを紹介しその売買を仲介する部門です。

トレーディング部門は会社の資金を元手に債券など金融商品の売買を行っています。

マーケット部門では様々な方法で金融商品の取引が行われています。

部門③：リサーチ部門

リサーチ部門は市場や為替の動き、世界情勢など金融関連の調査・分析を行い、その分析結果から投資に役立つレポートを作成する部門です。

レポートは社内に公開されて投資銀行部門やマーケット部門の営業活動に用いられたり、社外向けに販売されたりしています。

部門④：アセット・マネジメント部門

アセット・マネジメント部門では顧客となった企業・個人から資産を預かり、増やすための資産運用を行っています。

このアセットマネジメント部門は顧客から預かった資産を扱うため、投資銀行とは別会社が運用している場合が多いです。

外資系投資銀行で働くメリット3選

メリット①：年収が高い

外資系投資銀行で働くメリット1つ目は、年収が高いことです。

外資系投資銀行では成果を上げればその分の報酬をインセンティブ給として得られるため、高収入を目指すことが期待できます。

インセンティブを加味した平均年収が1000万円を超えることは珍しくなく、超高額年収の職業であると言っていいでしょう。

メリット②：実力をきちんと評価してくれる

外資系投資銀行で働くメリット2つ目は、実力をきちんと評価してくれることです。

アメリカや海外の国を拠点とする外資系投資銀行は、成果主義を取り入れているため性別や年齢、勤務年数に関係なく、実力があれば大きな仕事を任せてもらうことができます。

そのため若手でも重要な業務を任されることが多く、高いスキルとノウハウを身に着けることができます。

メリット③：仕事とプライベートを分けられる

外資系投資銀行で働くメリット3つ目は、仕事とプライベートを分けられることです。

外資系投資銀行では近年、社員の平均残業時間が減少傾向にあります。

また勤務以外での会社内での付き合いなども少ないようなので、仕事とプライベートを分けやすくなっているようです。

特にアセットマネジメント部門は顧客からの飛び込みの依頼や急な仕事がないため、外資系投資銀行の中でも最もプライベートと仕事を明確に分けることのできる職場であると言えそうです。

加えて、前述したとおり、外資系投資銀行は現在労働環境改善に取り組んでいるため有給休暇も取りやすくなっています。

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外資系投資銀行で働くデメリット3選

デメリット①：福利厚生は日系企業に劣る

外資系投資銀行で働くデメリット1つ目は、福利厚生は日系企業に劣ることです。

例えば、外資系投資銀行には退職金制度がありません。

そもそも外資系投資銀行の拠点である欧米諸国には退職金制度の前提となる「終身雇用」の概念がないため、アメリカなどは転職を繰り返すのが社会のデフォルトとなっています。

そのため、長年の勤務の労をねぎらう退職金などという発想にいたらないと考えられます。

他にも、住宅手当や家族手当がないといったケースも多いようです。

デメリット②：成果主義である

外資系投資銀行で働くデメリット2つ目は、成果主義であることです。

外資系投資銀行は社員の実力やスキルを重視しますが、それは実力があれば評価されますが、給料に見合った仕事ができないとどんどん排除されてしまうことを意味します。

外資系投資銀行は日々成果を出すための努力をしないと給料が下がってしまったり、会社をクビになってしまう厳しい世界なのです。

デメリット③：競争が激しい

外資系投資銀行で働くデメリット3つ目は、競争が激しいことです。

外資系投資銀行は実力主義の世界であるため、企業同士・社員同士の競争が激しい傾向にあります。

「指示がなくても仕事を見つけ貪欲に成果を上げて会社に貢献する人」のみが求められ出世できる世界なのです。

外資系投資銀行に関するよくある質問

質問①：外資系投資銀行は高学歴しか入れないの？

外資系投資銀行に関するよくある質問1つ目は、「外資系投資銀行は高学歴しか入れないの？」です。

結論としては、高学歴でなくとも入社することはできると言えます。

実際に高学歴ではない大学から採用されて外資系投資銀行で働かれている人もいらっしゃるようです。

ただ実力優先主義の世界であるため、上昇志向の強い高学歴新卒予定者が就職先に選択する傾向にあるようです。

また、外資系投資銀行では上司・管理職が外国人であるケースが往々にしてあるようなので、外国人とのコミュニケーションで不自由しない程度の高度な語学力は必須条件であると言えます。

質問②：外資系投資銀行の入社倍率はどれくらい？

外資系投資銀行に関するよくある質問2つ目は、「外資系投資銀行の入社倍率はどれくらい？」です。

ほとんどの外資系投資銀行では入社倍率を明らかにしていません。

しかし、高収入が期待できる外資系投資銀行各行は近年人気が高くなっています。

そのため、どの企業の入社倍率もかなり高いのではないかと推測できます。

三菱UFJモルガンスタンレー証券株式会社については以下の記事で詳しく解説しているので、興味のある人はぜひ読んでみてください。

質問③：外資系投資銀行の業務は激務なの？

外資系投資銀行に関するよくある質問3つ目は、「外資系投資銀行の業務は激務なの？」です。

外資系投資銀行では部門ごとに業務が違うため、一概結論を出すことはできません。

投資銀行部門（IBD）はクライアントに対して最大限のパフォーマンスが求められることによって、ほかの3部門と比べて特に忙しいようです。

数年前まで外資系投資銀行の業務は激務であると非難されてきましたが、近年は各企業が「働き方改革」を行い労働環境が改善されている傾向にあります。

実際に有給休暇を取得しやすくなったり、残業時間が短縮されたりと成果が出ているようです。

質問④：外資系投資銀行には英語力が必須なの？

外資系投資銀行では高い英語力が求められます。

各企業によって多少の差異はありますが、

①資格としてTOEIC約750点以上の英語の実力

②各選考において「Writing」「Listening」「Speaking」の３つの英語力

が必要とされていると考えてよいでしょう。

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まとめ：外資系投資銀行はトップレベルに年収が高い！

いかがでしたか。

今回は外資系投資銀行について詳しく解説しました。

最後に今回の記事を簡単にまとめておきます。